EDO: Pensioenadvies (eindelijk) gereguleerd!

Terugkijkend herkent u het vast wel. Die gezellige mijnheer of mevrouw die u onder het genot van niet één maar twee kopjes koffie uitlegde, dat een doorlopende lijfrentepolis en een kapitaalverzekering zo'n rijk bezit waren. Een ‘must have'. Juist voor u!

In 1996 publiceerde Prof. Boot zijn memorandum waaruit bleek dat bepaalde aanbieders en verkopers van bepaalde financiële producten zichzelf niet echt stelselmatig vergaten. De overheid was sindsdien geïnformeerd en nam geen echte maatregelen. Zo ging het nieuws jaar in jaar uit telkens over de nieuwste crisis. Wij werden met z'n allen bedolven onder nauwgezette informatie waarom het ook alweer ......behoorlijk fout was gegaan.

Momenteel is de AFM druk doende ervoor te zorgen dat pensioenadvies alleen nog maar mag worden verstrekt door professionals die kennis van zaken en integriteit hebben. Aangezien het bij pensioen simpelweg gaat om civiel recht, fiscaliteit en actuariaat klinkt het begrijpelijk als van een adviseur wordt geëist dat hij in alle drie onderdelen bekwaam is.

Het aldus zeer terechte verscherpen van de eisen zal er volgens diverse schattingen toe leiden, dat 90% van de huidige ‘pensioenadviseurs' de sector snel zal gaan verlaten. De tijd zal leren of het voor de Nederlanders mogelijk is om alle schandalen en slechte persoonlijke ervaringen achter zich te laten en een pensioenadviseur in het begin het voordeel van de twijfel te geven.

Voor de goede adviseurs zal voorgaande waarschijnlijk betekenen dat de huidige bomvolle adviespraktijk nog drukker zal worden. De goede adviseur zal naast aandacht voor de vaktechniek trouwens ook verder willen kijken naar andere zaken die van belang kunnen zijn voor een onderneming. Dit speelt juist in de huidige economisch niet altijd makkelijke tijd. Temeer gelet op alle EU perikelen die als een niet meetbare grootheid (!) wel op ons afkomen.

In dat kader vinden wij het van belang om af en toe even afstand te nemen van de waan van de dag en ons te laten inspireren door een autoriteit op zijn eigen vakgebied. Vanwege de wat sombere economische verwachtingen, hebben wij Peter Wakkie uitgenodigd om voor ons kantoor een lunch workshop te verzorgen over het thema ‘Crisismanagement'.

Peter Wakkie heeft als voormalig Managing Director van gerenommeerd advocatenkantoor De Brauw Blackstone Westbroek en Chief Corporate Governance Counsel en lid van de Raad van bestuur van Ahold N.V. geen nadere toelichting nodig. Peter zal uitgebreid ingaan op zijn mondiale ervaringen op het gebied van crisismanagement, waarbij de redding van bijvoorbeeld DAF en Ahold toch wel interessant mogen worden genoemd. Wat zijn de leermomenten daarvan?

Uiteindelijk gaat het erom wat Peter op het gebied van inspirerend leiderschap heeft overdragen op de deelnemers. Leiderschap. Dat is als overheid begin jaren '80 je werk doen en voorkomen dat Nederlanders het risico gaan lopen dat ze niet juist worden geadviseerd over financiële producten.

Mr. Patrick J. Donders
Pensioenjurist

p.donders@edo.nl